AML und Verifizierung bei Elitebet

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben gelten für Ihr Spielerkonto auf unserer Plattform.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Als lizenziertes Glücksspielunternehmen sind wir ein verpflichtetes Unternehmen im Sinne dieser Vorschriften.

Unser internes AML-Programm umfasst die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Schulung unserer Mitarbeitenden, die Prüfung aller Geldflüsse sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit. Verstöße gegen diese Pflichten würden unsere Lizenz gefährden, weshalb wir sie ohne Ausnahme durchsetzen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten sowie Ihr Alter und Ihren Wohnsitz anhand öffentlicher Register. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung zwingend vorgeschrieben, ebenso bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Umsatzschwellen.

Zusätzlich können wir eine erneute Verifizierung verlangen, wenn sich Ihre Angaben ändern, wenn Sie eine neue Zahlungsmethode hinterlegen oder wenn unser Monitoring hierzu Anlass gibt.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Daten und Ihres Alters
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen von Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Gesamtumsatz
• Bei Änderungen Ihrer Daten oder neuen Zahlungsmethoden
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Behördenbescheid, nicht älter als drei Monate. Den Eigentumsnachweis Ihrer Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der Karte, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Kontoauszug.

Alle Dokumente müssen vollständig, gut lesbar und ungekürzt sein. Verdeckte Randbereiche oder abgedeckte Sicherheitsmerkmale führen zur Ablehnung.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie Ihre Dokumente über den dafür vorgesehenen Bereich hoch, anschließend prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (maximal drei Monate alt) hochladen
• Schritt 4: Zahlungsmethode per Kartenscan oder Kontoauszug nachweisen
• Schritt 5: Ergebnis innerhalb von bis zu 48 Stunden per E-Mail erhalten

Warum wir nach Geldquellen fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise.

Diese Nachweise sind für uns rechtlich verpflichtend. Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen, und dürfen andernfalls die Annahme weiterer Einzahlungen ablehnen. Die von Ihnen übermittelten Informationen behandeln wir streng vertraulich.

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der die Einzahlung getätigt wurde. Liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungen.

Die Mindestauszahlung beträgt 25 EUR, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage, und wir erheben keinerlei Gebühren. Höhere Auszahlungen nach Prioritätsstufe im VIP-Club bearbeiten wir bevorzugt.

Folgen fehlender Dokumente

Maßnahmen bei nicht bestandener Prüfung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder in unzureichender Qualität ein, sperren wir Auszahlungen und können weitere Einzahlungen ablehnen. Bei begründeten Zweifeln an der Identität oder am rechtmäßigen Ursprung der Gelder sperren wir das Konto vollständig.

Guthaben aus einem gesperrten Konto zahlen wir ausschließlich auf eine verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode und nur dann aus, wenn die Herkunft der Mittel geklärt ist. Über Meldungen an die Finanzermittlungsbehörde dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren.

Weichen die von Ihnen angegebenen Daten von den eingereichten Dokumenten ab, fordern wir eine Klärung an. Bleibt diese aus, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und schließen das Konto.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der einschlägigen AML-Gesetze fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche behördliche Auskunftsersuchen, denen wir in diesem Zeitraum nachkommen müssen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche oder rechtliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung anfordern, indem Sie uns unter [email protected] kontaktieren.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Stammdaten, die wir automatisch prüfen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen vorgeschrieben.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden nach dem Hochladen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status auch in Ihrem Konto.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht per Banküberweisung, wenn ich mit Klarna eingezahlt habe?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Steht diese Methode für Auszahlungen nicht zur Verfügung, prüfen wir gemeinsam mit Ihnen eine verifizierte Alternative.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreichen kann?

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Akzeptiert werden aktuelle Versorgerrechnungen oder Behördenbescheide, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre Adresse klar erkennen lassen.